Daňové povinnosti v affiliate marketingu – Všetko, čo potrebujete vedieť

Affiliate marketing môže byť lukratívnou príležitosťou pre každého, kto chce zarobiť peniaze online. Je dôležité, aby ste pred začatím podnikania pochopili daňové dôsledky affiliate marketingu a my vám pomôžeme. V tomto blogovom príspevku budeme diskutovať o tom, aké dane sú spojené s prevádzkou affiliate webovej stránky a ako ovplyvnia vaše príjmy, ako aj spôsob vášho podnikania.

Majte na pamäti, že to, koľko daní platíte a akým spôsobom ich platíte, bude vo veľkej miere závisieť od toho, kde žijete a pracujete. Aj keď je tento článok skvelým východiskovým bodom, dôrazne odporúčame, aby ste sa pred začatím nového affiliate biznisu porozprávali s profesionálnym daňovým poradcom alebo účtovníkom.

Daňové povinnosti pri affiliate marketingu: krok za krokom

Prečo musíte platiť dane z vašich príjmov ako affiliate marketér?

Takmer všetky krajiny majú systém zdaňovania podnikov, vrátane affiliatov, ktorí predávajú produkty online. To znamená, že ak plánujete zarábať prostredníctvom affiliate marketingu, musíte sa zabezpečiť, aby ste nezabudli na dane!

Systém daňových príjmov je navrhnutý tak, aby sa zabezpečilo, že každý platí svoj spravodlivý podiel. To znamená, že ak žijete v jednej z mnohých krajín na svete, ktoré sú označené ako “daňové raje” pre majiteľov online podnikov, budete musieť zaplatiť svoje dane a dodržiavať všetky ostatné relevantné zákony týkajúce sa prevádzky affiliate webu alebo online podniku.

Prečo sú dane dôležité pri vedení vlastného podnikania vrátane dane zo samostatnej zárobkovej činnosti v prípade fyzických osôb?

Mnoho krajín po celom svete má rôzne daňové modely, ktoré umožňujú samostatnú zárobkovú činnosť. Ako registrovaný majiteľ firmy, ktorý pracuje pre seba, máte stále povinnosť platiť dane v rôznych sadzbách dane. Aj keď sa to môže líšiť od tradičného daňového modelu, stále musíte platiť určité dane na príjmy z affiliate marketingu, ktoré zarobíte.

Len preto, že nepracujete ako podnik s množstvom zamestnancov, neznižuje to vašu povinnosť platiť dane. V skutočnosti ako majiteľ malého podniku, môžete byť ešte väčším terčom pre daňovú kontrolu.

Avšak, nie všetko je také zlé. Môžete si požiadať o vrátenie daní, čo vám v skutočnosti môže uvoľniť isté peniaze, ktoré by ste inak minuli.

Aké druhy daní by ste mali platiť ako affiliate marketér?

Najprv vybavme jednu vec. Ako affiliate marketér pracujete pre seba, takže nie ste zamestnaný v tradičnom zmysle slova. Neexistuje žiadna spoločnosť, pre ktorú pracujete. Namiesto toho si musíte založiť vlastnú spoločnosť, a preto nesiete zodpovednosť za včasné platenie vlastných daní, ako aj za odvádzanie dôchodkov a za všetky ďalšie súvisiace poplatky.

Väčšina krajín vo svete má nejaký druh rámca, ktorý vám umožňuje pracovať na vlastnú päsť a pre seba. Toto je inak známe ako živnosť a v dobe online práce je to dosť bežný podnikateľský model.

Napríklad v Spojených štátoch neplatíte ako affiliate marketer žiadne dane z predaja, pretože technicky nie ste ten, kto niečo predáva; je to spoločnosť, ktorej výrobky predávate. Okrem toho pravdepodobne nebudete platiť žiadne miestne dane, pretože opäť technicky nič nepredávate.

Avšak, budete musieť platiť štátu daň z príjmu, daň z podnikania a v niektorých prípadoch aj federálnu daň z príjmu.

Rôzne krajiny majú rôzne pravidlá a daňové sadzby, takže opäť, je najlepšie sa poradiť s odborníkom, skôr ako sa ponoríte do affiliate marketingu. Keď už začnete, vždy je dobrý nápad najať si účtovníka, ktorý vám pomôže.

Rozdiel medzi hrubým príjmom a čistým príjmom

• Hrubý príjem je celková suma peňazí získaných z affiliate marketingu, zatiaľ čo čistý príjem je hrubý príjem mínus výdavky.

• Hrubý zisk je suma, ktorá zostane po odpočítaní nákladov na tovar od vašich príjmov. Čistý zisk je to, čo zostane po odstránení všetkých obchodných výdavkov z vašich príjmov.

• Hrubé prirážky sú známe aj ako „hrubé zárobky“ alebo len „zárobky“. Predajná cena účtovaná online obchodníkom plus všetky poplatky, ktoré platíte za každý predaj (nazývané aj poplatky za odporúčanie), znížená o to, čo ste účtovaný za každú predanú položku.

Odpočítanie výdavkov od vašich zárobkov ako affiliate marketér

Za „výdavky“ sa považujú iba náklady, ktoré priamo súvisia s podnikaním v affiliate marketingu.

Napríklad, ak vlastníte maloobchodný obchod a kupujete položky pre váš predajný priestor pomocou peňazí získaných z affiliate marketingu, tieto nákupy by sa považovali za platné podnikateľské výdavky. Podobne, akékoľvek náklady na prácu zamestnancov, ktorí pracovali špecificky na vašej afifiliate stránke by sa mali považovať za podnikateľské výdavky.

Ako affiliate marketér, si nemôžete odpočítať osobné výdavky, ako napríklad oblečenie alebo šperky, ktoré ste si zakúpili pre vlastnú potrebu a nepredali na stránke. Podobne akékoľvek peniaze vynaložené na cestovanie na konferencie by sa považovali za osobné výdavky, pretože by neviedli priamo k predaju produktov, pokiaľ neuvediete inak a nemôžete to dokázať.

Niektoré z najbežnejších odpočtov pre affiliate marketérov zahŕňajú web hosting, predplatné softvéru a online výskum. Medzi výdavky môžete tiež zaradiť vašu hodinovú mzdu ako podnikový subjekt alebo to, čo platíte zamestnancom za prácu na vašom webe.

Pri podávaní daní súvisiacich s príjmami z affiliate marketingu je potrebné odpočítať všetky výdavky od hrubého príjmu, aby bolo možné určiť zdaniteľný príjem.

Inými slovami, musíte venovať veľkú pozornosť všetkému, čo zarobíte, ako aj veciam, na ktoré míňate peniaze. Udržiavanie tohto zamerania každý mesiac nielenže zaisťuje, že neprídete o peniaze, ale tiež vám výrazne uľahčí podnikanie v súlade so zákonom.

Aké sú daňové dôsledky pre medzinárodné affiliate spoločnosti?

Daňové dôsledky pre vaše podnikanie, vrátane spôsobu vykazovania akýchkoľvek príjmov alebo výdavkov z daní z affiliate marketingu, sa líšia v závislosti od regiónu alebo krajiny.

Affiliate daň v USA

USA bola jednou z krajín, ktoré najurgentnejšie pochopili potrebu affiliate daní. V roku 2008 vznikol nový zákon o “nexuse affiliatov”, ako spôsob výberu dane bez toho, aby musel byť predajca tovaru fyzicky prítomný v štáte, kde sa tovar predáva.

Podstatou je, že nexus je spojenie medzi podnikom, ktorý vyrába tovar alebo poskytuje služby, a subjektom, ktorý ich predáva. Ak existuje nexus medzi dvoma rôznymi štátmi, jeden z nich má právo zdaňovať vzdialené predaje.

V USA nie sú zákony o nexuse v každom štáte, ale v 30 z nich áno. V závislosti na tom, kde sa spoločnosť nachádza a kde sa nachádzate vy, budete mať rôzne daňové povinnosti a daňové sadzby.

Napríklad, ak ste umiestnení v Alabame a predávate zákazníkovi v Kalifornii alebo Koloráde, nebudú sa vzťahovať rovnaké nexus zákony.

Znie to komplexne? Súhlasíme, a preto vám odporúčame najskôr prečítať si tento dokument. Potom by ste mali navštíviť daňového odborníka.

Affiliate daň v Európskej únii

Ak predávate akýkoľvek druh digitálneho produktu v Európskej únii, spadáte pod takzvaný legislatívu MOSS pre platby DPH. Skratka pre Mini One Stop Shop, táto legislatíva bola zavedená v roku 2015 ako rýchly spôsob výberu dane z predaja digitálneho tovaru v Európskej únii.

Aby ste si uľahčili koordináciu daní z affiliate marketingu, nemusíte si ich nárokovať vo svojej vlastnej krajine. Namiesto toho by ste mali manuálne odoslať štvrťročný výkaz MOSS pre DPH s podrobnosťami o všetkých predajoch, ktoré uskutočníte v rôznych krajinách EÚ. Týmto spôsobom môžete všetko nahlásiť a zaplatiť naraz a jednému subjektu.

Ak predávate výhradne v EÚ, je to jednoduchý spôsob, ako spracovať dane naraz pre všetky členské krajiny.

Daňové tipy pre tých, ktorí sú noví vo svete affiliate marketingu

Poznajte svoje daňové povinnosti ako partner v rámci affiliate marketingu

Je dôležité vedieť, aké sú vaše daňové povinnosti v oblasti, kde žijete. Vedieť, aké dane musíte platiť a hlásiť, je veľmi dôležité!

Ak si nie si istí ohľadom miestnych zákonov, bolo by najlepšie poradiť sa s účtovníkom alebo právnikom, ktorý sa špecializuje na daňové právo v tejto konkrétnej oblasti.

Ak sa napríklad nachádzate v Európskej únii, existujú špecifické pravidlá o tom, aké dane musíte platiť a koľko peňazí môže byť odpočítaných z vašich affiliate príjmov na tieto účely. Je dôležité, aby ste presne vedeli, aké procesy a postupy ovplyvnia vašu osobnú situáciu.

Často existuje veľa nejasností o tom, aké dane sú zahrnuté v affiliate marketingu, najmä pokiaľ ide o typy provízií, ktoré robíte. To môže viesť k chybám pri zdaňovaní, ktorým by sa dalo predísť, keby ľudia vedeli viac o svojich povinnostiach a o tom, ako by sa ich mohli osobne dotknúť.

Pochopte rozdiel medzi koníčkom a podnikaním

Affiliate marketing môže byť zábava, ale musíte si uvedomiť, že ide o zdaniteľnú zábavu, keďže generujete peniaze, ktoré musíte následne vykazovať.

Existujú niektoré bežné dilemy, ktoré často ovplyvňujú tých, ktorí pracujú v affiliate marketingu.

Mnoho affiliate obchodníkov nezarába dostatok peňazí na to, aby sa mohli obrátiť na vládu alebo platiť dane z toho, čo zarobia prostredníctvom svojich webových stránok. Takmer vo všetkých krajinách sa daň z príjmu vypočítava, keď dosiahnete určitú hranicu % a môže byť pravda, že na základe vášho affiliate úsilia jednoducho nevynakladáte dosť na vstup do prvej daňovej skupiny.

Na druhej strane, ak máte to šťastie, že affiliate marketing tvorí väčšie percento vášho ročného marketingového príjmu, uistite sa, že si to, čo s ním robíte, dôkladne sledujete, aby ste sa nedostali do daňovej tiesne!

Preto je dôležité vedieť, aké sú vaše povinnosti, a nespoliehať sa na poradenstvo od iných, pokiaľ nie sú profesionálmi v danej oblasti (ako sme už spomenuli).

Študujte základy a daňové predpisy vo vašej oblasti

V závislosti od regiónu/formy vašej spoločnosti sa uistite, že ste oboznámení so všetkým, čo sa má robiť a čo nie.

Napríklad, ak ste živnostník alebo prevádzkujete službový podnik, ktorý je zdanený ako samostatný subjekt (na rozdiel od akciovej spoločnosti), potom proces podávania daní za affiliate marketing bude iný pre tých, ktorí majú vlastné spoločnosti.

Pravidlá a predpisy týkajúce sa affiliate marketingu často nie sú dobre pochopené ľuďmi, ktorí sú noví v tomto odvetví. To vedie k problémom, ktorým by sa dalo vyhnúť, ak by mali vopred dostatočné informácie o svojich povinnostiach, nie až potom, keď už môže byť neskoro!

Vzdelávajte sa o tom, čo je zdaniteľné a čo nie

Keď sa rozhodnete začať podnikať v oblasti affiliate marketingu, je dôležité informovať sa o tom, čo predávate a komu to predávate.

Napríklad opätovný predaj fyzických produktov môže mať iné daňové sadzby ako predaj softvérových produktov. Pri (opätovnom) predaji týchto produktov musíte vykonať príslušné výpočty; na tento postup môžete použiť daňovú kalkulačku. Týmto spôsobom zaistíte, že neprídete o žiadne peniaze a že na dane delegujete správnu výšku svojho zisku.

Ak predávate rôzne produkty a služby do veľkého počtu krajín a regiónov, najskôr si urobte prieskum. Pred pridaním nového produktu alebo začatím spolupráce s novým partnerom si najprv preskúmajte dôsledky tohto partnerstva, aby ste sa uistili, že produkt je skutočne zdaniteľný a koľko percent budete musieť zaplatiť.

Ako sa vyhnúť problémom s daňou z príjmu pri zarábaní peňazí online

Majte samostatný bankový účet pre svoje online príjmy

Ak máte samostatný bankový účet, ktorý nie je spojený s vašimi bežnými financiami, uľahčí vám sledovanie peňazí, ktoré prichádzajú z vašej online práce.

Ďalším užitočným faktorom je, že keďže tieto účty nie sú priamo spojené s žiadnymi inými finančnými prostriedkami alebo transakciami, ktoré sa nachádzajú na domácich účtoch a podobne, zjednodušuje to správu daňového času.

Týmto spôsobom si môžete udržiavať prehľad o tom, čo potrebujete zaplatiť, a kedy to treba urobiť, bez toho, aby v budúcnosti vznikli akékoľvek problémy!

Veďte si presné záznamy o svojich príjmoch, zmluvách a výdavkoch

Je dôležité uchovávať všetky účtenky a udržiavať presný záznam o príjmoch a výdavkoch vašej firmy.

Môže vám to uľahčiť prácu v čase zdaňovania a môže vám to pomôcť, ak sa v budúcnosti objaví niečo, kde by ste mohli potrebovať dôkaz o svojich zárobkoch, o tom, čo ste minuli na určité veci, alebo ak ste kontrolovaní.

Nastavte si systém na podávanie daní každý rok (faktúry, potvrdenky atď.)

Každý rok by ste si mali nastaviť systém, ktorý vám výrazne uľahčí podávanie daní z affiliate marketingu.

Môže to byť také jednoduché, ako organizovať si potvrdenky a faktúry v ľahko dostupnom priečinku alebo zakladači, kde sa dajú ľahko nájsť aj neskôr, keď je čas na zaevidovanie.

Organizovaný systém na sledovanie všetkého, čo ste zarobili, vám môže pomôcť zjednodušiť podávanie žiadostí bez ohľadu na to, či podnikáte ako živnostník alebo prostredníctvom spoločnosti s ručením obmedzeným.

Zvážte účtovníka alebo daňového právnika, ktorý sa špecializuje na tento typ práce, aby vám mohol pomôcť zabezpečiť, aby všetko prebehlo hladko pri podávaní.

Ak máte problémy s podávaním daní v dôsledku špecifických nariadení a pravidiel týkajúcich sa typov príjmov alebo podnikania, ktoré máte, možno je čas zvážiť pomoc od profesionála.

Keď hľadáte niekoho, kto sa špecializuje na tento typ práce, uistite sa, že môže poskytnúť referencie alebo prípadové štúdie; príklady iných prípadov, keď v minulosti pomohli ľuďom s ich daňami.

Účtovník alebo daňový právnik vám môže pomôcť pri registrácii bez akýchkoľvek problémov, bez ohľadu na typ vášho podnikania (živnostník/spoločnosť s ručením obmedzeným).

Vytvorte si podnikateľský plán pre váš affiliate marketing a držte sa ho

Je dôležité, aby bol vytvorený, bez ohľadu na to, aký typ podnikania v oblasti affiliate marketingu prevádzkujete, pretože ak máte pripravený plán, všetko bude oveľa jednoduchšie!

Ak sa to robí správne, podnikanie s affiliate marketingom môže byť veľmi obohacujúce a lukratívne.

Mať dobrý podnikateľský plán vám môže pomôcť zostať organizovaný, ako aj zabezpečiť, že váš príjem zostane stabilný počas celého roka.

Uistite sa, že vaša online práca je legálna v krajine, kde žijete alebo pracujete

Je dôležité, aby sa všetko dialo v súlade so zákonom, inak by to mohlo neskôr viesť k veľkým problémom.

Existuje mnoho krajín po celom svete, kde je nezákonné prevádzkovať online podnikanie bez platenia daní a dodržiavania všetkých súvisiacich zákonov/predpisov.

Pre niektorých ľudí, ktorí žijú na miestach s týmito nariadeniami, alebo pracujtú na diaľku pre spoločnosti mimo ich krajiny, môže byť ťažké sledovať všetky súvisiace zákonnosti.

To je dôvod, prečo je dôležité, aby ste urobili čo najviac výskumu, aby nakoniec všetko fungovalo!

Zvážte získanie poistenia na pokrytie prípadných strát z vykonávania affiliate marketingu

Ak sa obávate, že vaše podnikanie v oblasti affiliate marketingu nemusí priniesť požadovaný výsledok, potom je dôležité zvážiť získanie nejakého typu poistenia.

Môže to byť zavedené kedykoľvek počas roka (nielen pri podávaní pridružených daní) a navyše to môže poskytnúť pokoj s vedomím, že ak sa niečo stane, bude to kryté poistením.

Ako už bolo spomenuté vyššie, dobrý plán môže pomôcť affiliate obchodníkom uistiť sa, že sú pripravení na čokoľvek, a preto je dôležité venovať sa poisteniu bez ohľadu na to, aký typ podnikania máte!